區(qū)塊鏈是按照時(shí)間先后順序，將數(shù)據(jù)區(qū)塊以前后相連的方式組合而成的鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)庫(kù)，以密碼學(xué)方式保證不可篡改和不可偽造的分布式賬本。區(qū)塊鏈的特性，打個(gè)形象比方，如某村莊村民每次發(fā)生交易，即通過村中廣播向所有村民播送交易信息，經(jīng)村民核實(shí)，把此信息記在各自賬本，這個(gè)按照時(shí)間先后順序記錄下來的鏈就是區(qū)塊鏈。區(qū)塊鏈可回溯，極難篡改，有很高的可信度。因此，區(qū)塊鏈在信用缺失的領(lǐng)域，比如數(shù)字資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、數(shù)據(jù)確權(quán)、票據(jù)、證券、存證或防偽溯源等方面具有很高的應(yīng)用價(jià)值。

目前，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用可劃分為三類場(chǎng)景，一是價(jià)值轉(zhuǎn)移類，如虛擬貨幣的創(chuàng)生及其在不同賬戶間的轉(zhuǎn)移；二是存證確權(quán)類，將信息記錄到區(qū)塊鏈上，如電子合同和版權(quán)確權(quán)；三是授權(quán)管理類，如利用智能合約控制數(shù)據(jù)訪問。此外，隨著應(yīng)用需求的不斷升級(jí)，還存在多類型融合的場(chǎng)景。由于區(qū)塊鏈具有點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、無國(guó)界、無主權(quán)及無特定法律責(zé)任承擔(dān)主體等特征，在帶來巨大便利的同時(shí)，亦帶來很多風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，金融相關(guān)領(lǐng)域區(qū)塊鏈的應(yīng)用最為集中，涉及區(qū)塊鏈的法律風(fēng)險(xiǎn)也主要發(fā)生在這個(gè)方面（在其他領(lǐng)域，區(qū)塊鏈更多是作為一種中性的技術(shù)，用以提升經(jīng)濟(jì)效率，當(dāng)前所涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)較為有限）。

首先是涉及比特幣的相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。比特幣是區(qū)塊鏈的第一個(gè)成熟的、大規(guī)模的應(yīng)用，目前其市值在1600億美元左右。在中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的部門規(guī)范中，以比特幣為代表的虛擬貨幣，其內(nèi)涵或外延并無明文規(guī)定或者解釋說明，立法上存在漏洞與空白。

其一，在具體司法實(shí)踐中，比特幣屬于法律上的財(cái)產(chǎn)，還是計(jì)算機(jī)信息，法院的認(rèn)定存在差異。

司法判決無法發(fā)揮指引作用，甚至發(fā)生同案異判等行為。

其二，比特幣市場(chǎng)價(jià)格認(rèn)定困難。當(dāng)前國(guó)內(nèi)理論上并無合法存在的虛擬貨幣交易平臺(tái)，缺乏合理的價(jià)格參照。比特幣價(jià)格波動(dòng)劇烈，執(zhí)法與司法人員對(duì)涉案比特幣價(jià)格難以出具權(quán)威判斷，容易出現(xiàn)因比特幣價(jià)格確定困難而定罪量刑存在偏差，有損司法權(quán)威。

其三，管轄權(quán)與執(zhí)法方面存在困難。比特幣這種基于通證類型（Token）的資產(chǎn)，與傳統(tǒng)賬戶類資產(chǎn)（如銀行存款）不同。比特幣可點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)送，輕易規(guī)避單一主權(quán)國(guó)家的金融監(jiān)管。近年來，暗網(wǎng)非法交易逐漸使用比特幣作為支付手段；一些犯罪嫌疑人利用比特幣作為洗錢的工具。由于比特幣具有準(zhǔn)匿名性，致使監(jiān)管與追蹤違法犯罪行為較為困難。針對(duì)涉及比特幣的跨境網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，其司法管轄權(quán)有待立法進(jìn)一步明確。

其次是ICO相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)。ICO英文詳稱“Initial　Coin　Offering”，意即首次代幣公開銷售。ICO是區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司以發(fā)行初始數(shù)字代幣為項(xiàng)目融資的方式，也是區(qū)塊鏈技術(shù)在眾籌融資領(lǐng)域中的重要應(yīng)用。雖然自2017年9月以來，中國(guó)境內(nèi)全面禁止ICO融資。但是，由于ICO很難得到全面有效監(jiān)管，存在很多暗箱操作甚至借此傳銷的違法犯罪行為。大量境外ICO項(xiàng)目方夸大其辭，甚至完全虛構(gòu)項(xiàng)目前景，欺詐中國(guó)公民的財(cái)產(chǎn)，涉嫌集資詐騙罪。

再次，區(qū)塊鏈在非金融領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)未來將逐漸呈現(xiàn)，需要未雨綢繆?；ヂ?lián)網(wǎng)能解決信息傳遞，但不能解決實(shí)物傳遞以及實(shí)物驗(yàn)證問題。依靠區(qū)塊鏈解決各種憑證上鏈確權(quán)、檔案等傳遞或運(yùn)送過程中的跟蹤、防偽、保質(zhì)等，并非易事。比如當(dāng)前通過區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)司法存證，2018年最高人民法院發(fā)布的司法解釋對(duì)此已經(jīng)給予認(rèn)可。不過，基于區(qū)塊鏈的司法存證，只能確保數(shù)字世界的信息真實(shí)性，難以保證鏈外信息在源頭和寫入?yún)^(qū)塊鏈環(huán)節(jié)時(shí)的真實(shí)與準(zhǔn)確。因此，對(duì)司法存證的區(qū)塊鏈，相關(guān)機(jī)構(gòu)需要對(duì)接入?yún)^(qū)塊鏈的節(jié)點(diǎn)進(jìn)行資格認(rèn)證與嚴(yán)格審核，預(yù)先確保信息源頭的信譽(yù)。

與此類似，將來各種權(quán)益類證書（比如房產(chǎn)證）上鏈，以及將區(qū)塊鏈運(yùn)用于防偽溯源等，如何從源頭上確保這些上鏈的信息真實(shí)可信？這就需要法律事先予以規(guī)范，否則一旦造成負(fù)面后果，比如鏈上交易的權(quán)益證書是事先偽造的，那么損失將難以挽回或需要付出非常高昂的代價(jià)。對(duì)此，需要制定相應(yīng)規(guī)范，對(duì)接入?yún)^(qū)塊鏈的節(jié)點(diǎn)設(shè)定基本標(biāo)準(zhǔn)。

最后，基于區(qū)塊鏈的智能合約日漸普及，正衍生出一些新的法律風(fēng)險(xiǎn)。比如智能合約涉及的交易標(biāo)的若為法律法規(guī)所禁止，則對(duì)此種代碼的編寫者如何給予法律約束？達(dá)成智能合約的民事主體，若為不具有完全民事行為能力的人，智能合約是否可視為民事合同？此種合約法律上是否生效？對(duì)此，均需要未來立法予以進(jìn)一步明確。此外，一些涉及個(gè)人的行為數(shù)據(jù)或隱私（如醫(yī)療信息）上鏈，為防止個(gè)人隱私外泄，需要事先有完整的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)則指引，設(shè)定個(gè)人鏈上信息加密與授權(quán)防問機(jī)制。

總之，區(qū)塊鏈領(lǐng)域需要國(guó)家給予規(guī)范監(jiān)管甚至立法，以推動(dòng)區(qū)塊鏈行業(yè)安全有序發(fā)展。 其一，單純依靠一國(guó)以此種禁令模式監(jiān)管將非常困難，為此建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)國(guó)際協(xié)作，強(qiáng)化國(guó)際監(jiān)管。特別是與美國(guó)、西歐、日本及韓國(guó)等虛擬貨幣市場(chǎng)發(fā)達(dá)的地區(qū)開展合作。

其二，開展ICO監(jiān)管沙盒試點(diǎn)，降低ICO風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管者可鼓勵(lì)一些有條件的地方政府開展ICO監(jiān)管沙盒園，通過地方相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)備案、審核及沙盒測(cè)試。

其三，推動(dòng)行業(yè)自律彌補(bǔ)立法不足。法治不完備是轉(zhuǎn)型時(shí)代的新常態(tài)，區(qū)塊鏈行業(yè)發(fā)展日新月異，對(duì)區(qū)塊鏈在具體應(yīng)用領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)，立法難以跟上行業(yè)發(fā)展，逐一立法并非萬全之策。筆者認(rèn)為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以推動(dòng)行業(yè)自律，由行業(yè)自律組織制定自律章程、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及行業(yè)內(nèi)部指引規(guī)范，彌補(bǔ)立法固有不足。

最后，推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)與監(jiān)管技術(shù)的融合。區(qū)塊鏈對(duì)立法與監(jiān)管帶來種種挑戰(zhàn)，需要監(jiān)管者和立法者轉(zhuǎn)變固有思維。可以借助區(qū)塊鏈技術(shù)和智能合約，將法律和合同條款轉(zhuǎn)化為簡(jiǎn)單而確定的基于代碼的規(guī)則，這些規(guī)則將由底層區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)執(zhí)行。未來，技術(shù)規(guī)則將越來越多地承擔(dān)起與法律規(guī)則相同的作用和功能。政府可借助代碼，通過將部分法律轉(zhuǎn)換成技術(shù)規(guī)則，由底層技術(shù)框架執(zhí)行，從而減少監(jiān)督和持續(xù)執(zhí)行的需要，降低合規(guī)和執(zhí)法成本，也減少法律文本固有的不確定性。當(dāng)前，區(qū)塊鏈技術(shù)距成熟尚有很大距離，監(jiān)管者可以通過不同形式，形塑新規(guī)范，影響代碼規(guī)則，最后通過程序自動(dòng)運(yùn)行實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈的部分內(nèi)部治理，節(jié)約監(jiān)管資源。

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